たまたま下記のサイトでご質問に関するトラブル対策を見かけました。
「Te-Tecnorogy」
http://pc-information.com/index.htmlトップページから、「Windows95/98 Tips」->「トラブル対策」と進み、
「1GBのメモリーを載せたのにメモリー不足?」をご覧になってください。
こちらを見る限りでは、「Win95/98/Meではメモリーを1GB積むと起動できなくなるが、対策を行うことで1GBのメモリーの内944MBまで利用できるようになる。」と言う事のようです。